Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarının tüm yetki alanlarında tutarlı bir şekilde uygulanmasının gerekliliğini vurguladı. Şimşek, aksi takdirde suçluların her zaman en zayıf halkayı bulacağını belirtti.
Paris'te düzenlenen 'No Money for Terror' (Teröre Finansman Yok) Bakanlar Konferansı'na katılan Bakan Şimşek, 'Preventing the Misuse of Financial Innovation for Terrorism Financing' panelinde yaptığı konuşmada, finansal inovasyonun hem fırsatlar hem de riskler barındırdığını dile getirdi. Ödemeleri daha hızlı, ucuz ve erişilebilir kılan özelliklerin, aynı zamanda suçlular ve terör finansörleri için de yeni yollar oluşturduğuna dikkat çekti.
Kripto varlıkların bu yeni risk ortamının merkezinde yer aldığını ifade eden Şimşek, bu varlıkların işlemlerinin saniyeler içinde gerçekleşebildiğini, sınır ötesine kolayca aktarılabildiğini ve küresel likiditeye tek tıkla erişim sağladığını belirtti. Ayrıca, bu araçların birçoğunun kullanıcı kimliklerini gizlemeye imkan tanıdığını kaydetti.
FATF verilerine göre, 'stabil coinlerin' terör finansörleri tarafından giderek daha fazla tercih edilen bir araç haline geldiğini söyleyen Şimşek, bu coinlerin değerlerini korumaları, anında sınır ötesine taşınabilmeleri ve kolay erişilebilir olmaları nedeniyle suistimal edilebildiklerini vurguladı. Standartların uygulanmasında tutarlılık olmamasının, aslında bunların hiç uygulanmaması anlamına geldiğini belirten Şimşek, FATF standartlarının tüm yetki alanlarında tutarlı bir şekilde hayata geçirilmesi gerektiğini yineledi.
Türkiye'nin kripto varlıklarla ilgili Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi/Terörizmin Finansmanı ile Mücadele (AML/CFT) risklerine karşı erken ve kararlı bir şekilde harekete geçtiğini vurgulayan Şimşek, 2021'de kripto varlık hizmet sağlayıcılarını ilgili yükümlülükler kapsamına aldıklarını, seyahat kuralını uygulamaya koyduklarını ve lisanslama ile uyum şartlarını getirdiklerini hatırlattı.
Risklerin yüksekliği nedeniyle kripto ATM'lerinin tamamen yasaklandığını belirten Şimşek, bazı alanlarda FATF'ın tavsiyelerinin de ötesine geçildiğini ifade etti. Bu kapsamda, stabil kripto para transferlerine günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar limitleri getirildiğini söyledi. Seyahat kuralı şartlarını karşılamayan işlemler için zorunlu bekleme süreleri uygulamaya alındığı da bildirildi.
Suç ağlarına ait fonların saniyeler içinde transfer edilebildiğini kaydeden Şimşek, uluslararası işbirliğinin de aynı hızda hareket etmesi gerektiğini vurguladı. Bu çerçevede, şüpheli bir cüzdan tespit edildiğinde, bilgi akışının haftalar değil, saatler içinde gerçekleşmesinin önemini belirtti. Finansal inovasyonun ve buna bağlı risklerin gelişmeye devam edeceğinin altını çizen Şimşek, bu süreçte güçlü uluslararası işbirliğinin hayati önemini koruduğunu sözlerine ekledi.
